为落实邢台审计中心《2021年审计工作要点》通知要求，进一步规范全辖营业网点日常经营行为，提高风险防控水平，促进各项业务又好又快发展，柏乡农商银行于本年9月对辖内2家支行开展了为期一周的全面代职接管工作。

    加强组织领导，确保工作扎实、有效开展。该行成立了由监事长任组长的代职接管工作领导小组，领导小组下设办公室，审计部经理任办公室主任，组成由审计部、人力资源部和财务部及支行员工共同构成的代职团队，对辖内2家支行的管理水平、经营状况和案件防控能力等进行“全面接管式”的剖析检查。

    明确工作方式和重点，保证“接管”工作质量。为使接管工作正常有序开展，一是本次代职接管主要人员由相邻2家支行互相交换柜员组成，审计部员工带队于前一日营业日终后进驻网点，通知被代职网点负责人，对该支行实施全面接管，并填写《员工强制休假工作表》，落实交接手续，做到责任清晰，规范操作。二是接管期间，除保证正常营业外，重点对支行的规章制度落实情况、账户管理、信贷手续、柜面业务及安全保卫制度执行情况进行全面检查与分析。通过贷款入户核查、查看监控、关注大额资金往来等检查方式，深入调查了解支行重要岗位人员的行为，是否存在收入与支出明显不符、参与黄赌毒，是否向客户借款及以贷谋私等现象。

    加强后续整改，杜绝风险隐患发生。本次代职接管工作与全面审计、员工行为排查、网点内控管理评价、规范操作流程、对账管理等五方面工作相结合，对网点的所有业务进行了一次深入的审计，从而达到“确保无经济案件、确保无安全责任事故、确保无恶性上访事件”的目的。

    接管工作中，共发现信贷及柜面业务问题16笔，金额226.7万元，同时整体接管率达到全年代职接管任务的100%。审计部将发现问题移交该行相关业务部门进行后续跟踪检查，确保检查出的问题在规定时间内彻底整改，坚决消除隐患，提升风险防范水平，为规范全辖网点日常经营行为打下了坚实工作基础。