为加强沽源农商银行内控机制，规范印章管理，防范印章风险，该行通过一系列举措，实现了统一管理、分级授权、全程控制、有效制衡，确保了用印的合法性、严肃性和可靠性，有效防范操作风险。

    一是规范印章保管。将党委印章、行政印章、业务（合同）专用章等关键印章及实物印章对应的电子印章，全部上收一级，存放于专门保险柜，由专人保管。

    二是规范用印手续。完善出台了沽源农商银行《印章管理办法》、《柜台业务印章管理暂行办法》、《贷款合同专用章管理暂行办法》，严格执行上级部门相关文件要求，明确用印审批权限，履行用印审批和登记手续，确保用印安全。

    三是规范用印环境。安装了摄像头，严格保证关键印章在监控范围内使用，确保用印全流程记录，严格管控用印流程，实现对印章使用前可控制、使用中可监控、使用后可追溯。

    四是推广印控机使用。购置小型印控机，关键印章确须外出时，存放于小型印控机中通过远程认证在外用印，健全“人控”与“机控”相结合的印章风险防控机制，实现人印分离、印机合一。

    五是加强用印检查。将用印检查列为部室考核的重要内容，严格通过监控调取检查各网点柜面业务印章是否在监控范围内用印，每月至少检查3个网点，每季做到网点检查全覆盖。