近年来，怀来农商银行将案件防控工作作为重点，通过完善内控制度，落实防控责任，加大案防教育，强化日常监督，现了农商行成立以来零案件风险的目标。

    规范流程，约束行为

    该行针对业务发展较快，传统的管理模式极易造成职责不清，相互推诿现象。率先开展了流程银行建设，并成为省联社首批流程银行建设试点单位。通过完善业务组织架构，重新设置前、中、后台，明确各职能部室的工作职责，增强了支持协调能力；重新构建了业务流程，按照条线管理方式，将业务管理辐射到每个环节，每种产品，达到了业务操作的规范。对全行历年来出台的各项规章制度进行了全面梳理，分条线进行了完善和删减，形成了300多项新管理制度，并印制成册，下发到各网点，约束员工的操作行为。

    落实责任，严守规则

    为进一步加强案防合规建设,该行成立了合规案防建设领导小组，明确了董事长、行长、监事长在案件防控工作中的责任。按照规定董事会下设风险管理委员会、合规委员会严控风险，监事会下设监督委员会监督检查，高级管理层下设信贷业务审批委员会、财务管理委员会、绩效薪酬委员会等具体负责案防工作；坚持每年召开案防合规工作会议，举行授权书颁发仪式与合规宣誓，签订《党风廉政建设暨案件防范责任状》。董事长代表董事会向行长颁发授权书，行长代表经营管理层向总行副行长、支行行长和总行前台部室经理进行授权，进行层层授权。全员签订《遵守纪律合规操作承诺书》，把案件防控工作要求和具体工作目标落实到各层级、各部门、各岗位。制定了《怀来农商银行合规文化建设三年工作方案》，创建了合规文化电子双月刊，结合品牌企业文化建设，对全行的核心价值观进行了凝聚和提升，将合规理念列为核心价值观的主要内容之一，提出了合规守正、严于律己的行为规范准则，树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的经营目标，促进了各项工作稳健运行。

    全面监督，消除隐患

    为提升案件防控管理水平，该行按照省联社会计档案保管期限从15年延长到30年的要求，针对会计档案分散管理、库存不足、管理不善；事后监督分散管理，监督标准不统一；远程监控设备老化，监控范围小，不符合公安部门要求等现状，投资新建了一处集远程监控、档案管理、事后监督为一体的综合服务中心，引进了先进系统和设备，达到了适时监督的目的，有效防范了风险隐患。同时，在全省率先开展了内部审计试点改革工作。通过制定内部审计章程、修订完善内部审计制度、配齐配强内部审计人员，开展序时审计、专项审计、飞行审计和离职审计，将审计对象延伸到职能部室、条线及岗位人员，基本达到了审计对象的全覆盖，真正发挥好内部审计的防控作用。